kyc认证是什么意思
kyc认证是什么意思的答案是:实名认证机制。
KYC是Know Your Custome 的简称,字面意思是:了解你的客户。KYC认证其实就是一种实名认证机制,主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。KYC认证通常和AML反洗钱分不开,它们是金融领域里的专业术语。KYC的意思是了解你的客户(Know Your Customer的缩写),为什么要了解你的客户呢?为了金融安全,金融安全需要反洗钱ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要实名认证,并要求客户提供身份证明和常住地址。金融机构如不能清晰识别客户身份,便更不愿贷款给客户,阻碍金融普惠,是国际社会努力实现金融诚信和金融普惠不可或缺的。KYC已经是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等。
KYC实名认证需要的文件
在国内,交易所一般只需要身份证即可,在国外,KYC认证可能还需要提供以下资料:
1.身份认证文件:身份证、驾照、居住证、护照等政府颁发的有效身份证件;
2.地址认证文件:一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等。
KYC认证注意事项
1.提供的文件,无论是身份证还是地址证明,都要注意照片是否清晰、露出完整的四角、要平整
2.提供本人与证件合照时,拍照的时候要注意证件是否会反光、是否模糊,本人的脸是否完整露出。
本人与证件合照有个拍照小技巧,ㄧ般人会习惯将证件靠近身体或下巴,这样容易造成合照的证件上的文字不清楚,被驳回时也不知道要怎么修正,其实很简单,手持证件向前将证件靠近镜头,对焦证件文字确认清晰后,调整头的位置露出完整的脸蛋,这样就能拍出完美的本人与证件合照。
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