資金缺口是什麼
資金缺口是指在一個經營週期內,由於支付貨款日和收回貨款日之間存在時間差而產生的資金短缺。大部分企業通常要在收回貨款之前向供應商支付貨款,由此產生資金缺口。資金缺口管理,也叫差額管理,是在利率變動時期使銀行資產負債利差達到最大化的一項戰略措施。
1、其基本做法是,隨著利率的變動,調整可變利率和固定利率的資產與負債組合結構,通過改變資金缺口大小,達到盈利最大化的目的。
2、資金缺口控制:延長付款期:在大多數行業中,付款期主要由交易慣例確定。
3、例如,食品加工業的平均付款期相對較短,服裝業的平均付款期則相對長一些。
4、而在許多服務性行業中都沒有存貨,因此其資金缺口等於其平均收款期。
5、所以雖然付款期限存在一定彈性,但是變化不大。
6、縮短收款期:企業貨款回收速度越快,資金缺口越小。
7、但在許多情況下為擴大銷售或提高競爭力而給予商業信用是必須的。
8、此外,收款期限也會受到行業性質的影響。
9、提高存貨週轉率:存貨週轉速度越快,存貨佔用資金水平越低,其流動性越強,轉化為現金的速度越快,資金缺口就越小。
10、所以,除收款期和付款期外,存貨週轉率對資金缺口的影響較大。
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