銀行會查個人賬戶資金來源嗎?
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銀行通常是不會查個人賬戶資金來源的,但如郭有以下幾種情況,是會被銀行監管查詢的:
1、存取款的單筆金額超過5萬元,10天記憶體取金額超過100萬元,該賬戶將可能被銀行監控。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶,其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
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銷卡和銷戶有什麼區別?
銷卡與銷戶的概念不同,銷卡是持卡人將名下的信用卡進行登出,只是不使用該張信用卡,還可接著辦理該銀行的其他業務;銷戶是使用者去銀行將賬戶登出,該使用者的賬戶將在該銀行消失。其次,銷卡與銷戶的生效時間不同,銷卡會立即生效;但為了保證使用者的賬戶內沒有欠款,銷戶的生效...
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農業銀行活期多久結息一次?
農業銀行活期一個季度結息一次,農業銀行每一季度末(3月、6月、9月、12月)的20日為結息日,計算好的利息將於每個季度末的21日轉入您的賬戶,利息的計算公式如下:利息=累計應計息日積數*日利率;日利率=年利率/360;累計應計息日積數=賬戶餘額所存的天數。...
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現貨外匯是什麼?
現貨外匯完整應該叫現貨外匯交易,也可以叫做即期外匯交易,現貨外匯交易是一種外匯市場上的交易方式,指的是買賣雙方外匯買賣成交後,在成交當天或者兩個交易日內辦理交割手續的一種交易方式,其在外匯交易總額中佔大部分,現貨外匯交易可以滿足買方臨時性的付款需要,還可...
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持有至到期投資現在叫什麼?
::持有至到期投資現在叫債權投資。持有至到期投資指的是企業打算且能夠一直持有直至到期的債券證券,持有至到期投資通常具有長期性質,現在持有至到期投資叫做債權投資,持有至到期投資有到期日固定、回收金額固定、有明確意圖持有至到期等特點,目前可以劃分為持有至...