證券投資基金設立的基本原則是什麼
基金是機構投資者的統稱,包括信託投資基金、單位信托基金、公積金、保險基金、退休基金,各種基金會的基金。在現有的證券市場上的基金,包括封閉式基金和開放式基金,具有收益性功能和增值潛能的特點。
1、收益與風險最佳組合原則。在證券投資中,收益與風險形影相隨,是一對相伴而生的矛盾。要想獲得收益,就必須冒風險。解決這一矛盾的辦法是:在已定的風險條件下,儘可能使投資收益最優化;在已定的收益條件下,儘可能使風險減小到最低限度。這是投資者必須遵循的基本原則,它要求投資者首先必須明確自己的目標,恰當地把握自己的投資能力,不斷培養自己駕馭和承受風險的能力和應付各種情況的基本素質;要求投資者在證券投資的過程中,盡力保護本金,增加收益,減少損失。
2、分散投資原則。證券投資是風險投資,它可能給投資者帶來很高的收益,也可能使投資者遭受巨大的損失。為了儘量地減少風險,必須進行分散投資。分散投資可以從兩個方面着手:一是對多種證券進行投資。這樣,即使其中的一種或幾種證券得不到收益、而其他的證券收益好,也可以得到補償,不至於血本無歸。二是在進行多種證券投資時,應把握投資方向,將投資分為進攻性和防禦性兩部分進行投資。
3、理智投資原則。證券市場由於受到各方面因素的影響而處在不斷變化之中,誰也無法準確預測到行情的變化。這就要求投資者在進行投資時,不能感情用事,而應該冷靜而慎重,善於控制自己的情緒,不要過多地受各種傳言的影響,對各種證券加以細心的比較,最後才決定投資的對象。不然,在情緒衝動下進行投資,往往是要失敗的。有一些缺乏經驗的投資者,看到自己要買的股票價格略有上漲時,就急不可耐,唯恐買不到這種股票便匆忙提出市價買進委託,結果很可能是高價購進該種股票。有時股市在一片叫好聲中,往往已處於暴跌的前夜;而在股市最蕭條的時候,正是黎明前的黑暗,股市復甦的曙光就在眼前。
4、責任自負原則。在進行證券投資時,適當藉助於他人的力量,但不能完全依賴別人,而必須堅持獨立思考、自主判斷的原則。這是因為證券投資是一種自覺的、主動的行為,所有投資的賠賺都要由自己承擔。所以,投資者不應輕信或完全依賴他人。那種把投資成功歸於自己的判斷,而把投資失敗歸罪於他人的做法是沒有道理的。證券投資的成敗完全是投資者自己的責任,不具備這一認識的人,可以説就不具備投資者的資格。
5、剩餘資金投資原則。投資必須有資金來源。從大的方面來説,資金來源無非是兩個部分,一部分是自有資金,另一部分是借入資金。採取借入資金搞證券投資是不可取的,證券投資的資金必須是家庭較長時間閒置不用的剩餘資金。這是因為證券投資是一種風險較大的經濟活動,意味着賺錢和虧本的機會同時存在,如果把全部資金都投入證券,一旦發生虧損,就會危及家庭收支計劃,從而給正常的生活帶來極大的困難。
6、能力充實原則。每個投資者都應該不斷培養自我證券投資能力,而這種能力的基礎是投資知識和經驗。掌握投資知識是從事投資的重要條件,沒有知識的投資是盲目的投資,十有八九是要失敗的。證券投資知識包括與證券有關的金融知識、法律知識、數學知識。投資者要獲得證券投資知識,主要有兩條渠道:一是通過向書本學習、向別人請教以獲得間接經驗;二是通過自己的實踐以獲得直接經驗。證券投資經驗包括成功經驗和失敗經驗,投資者要不斷積累經驗,尤其是要準確地把握證券行情,需要長期的經驗積累。
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