18家商業銀行迴應 存款不要收入證明
當前18家商業銀行作出了相關回應,存取款不需要提供個人的收入具體證明。
2022年1月底時,由央行證監會和銀保監會三個部門聯合發佈了《金融機構客户盡職調查和客户身份資料及交易保存管理辦法》,但隨後稱因為技術原因使得這項文件延期執行。根據其中的要求,在商業銀行,農村合作銀行等一些金融機構,未存款客户辦理人民幣的存單時,超過人民幣5萬元以上或者國外貨幣等值金額達到1萬元以上時,應該認真將客户的身份識別清楚,瞭解並詳細登記資金具體的來源和取款的用途。
現階段對在北京的18家商業銀行作出詢問時,對於5萬元以上的現金在存取款方面實際的執行得到了不一樣的答案。
中國工商銀行
中國工商銀行的支行工作人員表示在現前階段存入和取款5萬元的現金,只需要拿取個人的身份證,如果需要取20萬元以上的現金時,要提前一天在銀行預約。
中國農業銀行
中國農業銀行的支行工作人員也表示,目前是不需要去提供具體交易所需要的背景資料,但以後會有要求要這些資料,在現階段想要存款和取多少錢,只要有個人相關的證件以及介質就可以實行。
中國建行
建行的工作人員表示,現在並沒有接到通知,需要提供一些資料或者是問詢對方使用的範圍。
招商銀行
招商銀行工作人員表示只需要拿身份證,並不會問詢,但金額達到20萬以上也僅僅只會問詢,並沒有需要提供一些材料。
其他的各家銀行也表示,當前並沒有要求需要提交存取款的個人資料,有一些5萬元時就需要問詢資金來源,有一些需要20萬以上才進行問詢。
當前我國對於反洗錢的監管力度在不斷的增強,對於銀行內部也有更高的要求,但相比國際上更為成熟一些的商業銀行,相比會有一定差距。
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