大额转账为啥会被冻结
最佳答案:
一般是银行反洗钱预警系统提示警告,银行经人员复核判断后,判定用户所持有账户明显存在洗钱、涉恐等情况,进行的冻结封停处理。
但是一般这种顶级的风控行为都会通知持卡者,只有持卡者无法解释大额转账的合法理由,才会被冻结,正常情况下是不会出现这种情况。如果有出现非正常的意外冻结,那么请咨询银行客服解决。
大额资金被冻结的账户,提供了来源证明,等工作人员核实通过后,就可以解冻了。 如果急需使用或不放心,可以带来源证明到转账的银行人工柜台,请工作人员审核通过,当场解冻。
一般情况下,如果是小额转账,很快就能到账,基本上都是2小时以内,但如果是大额转账,那就需要较长的时间,而且还要看是否合规。特别是国内向国外汇款转账,以前拿着表格一填,写上姓名、金额等各项信息就可以了,但现在不行了,国家对于向境外汇款更加严格了。
比如,其中一项新规定,每年向境外汇款不能超过5万美元。这项规定一出,许多人就会面临各种烦恼,比如父母给留学的孩子汇款等等,肯定会受到影响。
如果你想通过微信、支付宝等转账,超过5万元,那就会收到提升,说你有洗钱的嫌疑。其实,这些措施,并不是针对我们这些守法公民,主要是针对一些有不法收入的企业和个人,一旦这些人或者企业遇到问题,需要转账汇款,就会被严查,银行发现之后,会直接冻结其存款,让其财产无法转移。
即使是通过现金也没法交易,因为金额超过1万美金,就必须通过网上转账。这样,就能够使得管理更完善,金融监管更彻底,更安全,防止出现更多的违法现象。而且,这种情况,也会越来越严格,我们之中有些人可能会觉得有些不方便,但对于国家的发展来说,是一件好事。
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